แนวทางการแก้ไขปัญหา เมื่อมิจฉาชีพแอบอ้างให้ผู้ซื้อโอนเงินไปยังบริษัท

admin blacklistseller

Mar 12, 2024 • 1 min read

สำหรับกรณีที่มีการสร้างรายงานที่ลงชื่อเป็นบริษัท พร้อมสลิปหลักฐานประกอบอ้างอิงชัดเจน จะมีแนวทางตามนี้

💡

ผู้ประกอบธุรกิจเงินอิเล็กทรอนิกส์ จะต้องมีมาตรการในการป้องกันไม่ให้มีการใช้บริการในทางทุจริต ไม่ว่าจะเป็น นโยบายธรรมาภิบาล (Governance) การบริหารจัดการความเสี่ยง(End‑to‑End Risk Management) หรือ การตรวจจับพฤติกรรมผิดปกติ (Fraud Detection) รวมถึงการให้ความร่วมมือระหว่างหน่วยงาน และไม่สามารถละเลยมาตรฐานตามที่กำหนดไว้ในกฏหมาย

ดังนั้นหากมีเหตุการณ์เกิดขึ้น จะมีแนวทางปฏิบัติสำหรับ ผู้ประกอบธุรกิจเงินอิเล็กทรอนิกส์ ตามนี้

กรณีที่คนขายใช้บัญชีบริษัทเพื่อรับเงินแทนบัญชีตัวเอง แล้วก่อให้เกิดความเสียดายกับทั้งผู้โอนเงินเข้า และบัญชีบริษัท หากมีการติดต่อแอดมินเพจและมีหลักฐานว่าบัญชีถูกนำไปใช้ในเจตนาที่ไม่ดี ทางเราจะสามารถขึ้นข้อความ "แอบอ้าง" เพิ่มเติมไปกับชื่อในรายงาน เพื่อระบุว่าเป็นการแอบอ้างโอนเงินไปยังบัญชีนั้นๆ โดยสามารถระบุความต้องการกับทาง Blacklistseller ได้ และหากตรวจสอบแล้วคำขอเป็นไปด้วยข้อเท็จจริงที่ถูกต้อง ทาง Blacklistseller จะดำเนินการให้ต่อไป
เนื่องจากผู้ซื้อ (หรือคนสร้างรายงาน) โอนเงินเข้าบัญชีนั้นๆและถูกฉ้อโกงตามปรากฏในหลักฐานบทสนทนา เพราะฉะนั้นผู้ซื้อจะมีความเข้าใจว่าบัญชีดังกล่าวเป็นบัญชีที่ก่อให้เกิดการเสียทรัพย์สิน และอาจจะนำไปสู่การแจ้งความดำเนินคดี รวมไปถึงการอายัดบัญชีบริษัท ในทางกลับกัน คนขายที่มีพฤติกรรมใช้บัญชีบริษัทเป็นช่องทางในการเอื้อผลประโยชน์ให้ตัวเอง เมื่อเห็นว่าสามารถใช้วิธีนั้นๆในการหาเงินอย่างมิชอบได้อย่างง่ายดาย จะนำไปสู่การขยายการกระทำดังกล่าวบ่อยครั้งขึ้นไปเรื่อยๆ
สืบเนื่องจากข้อ 2 เพราะฉะนั้นสำหรับการแก้ไขเพื่อนำไปสู่การลบรายงาน ซึ่งเป็นการดีและสมควรทำอย่างยิ่ง ที่ตัวแทนบริษัทจำเป็นจะติดต่อไปยังผู้เสียหายที่โอนเงินเข้าบัญชีนั้นๆ เพื่ออธิบายความจริงให้ผู้ซื้อเข้าใจ รวมไปถึงการจัดการคนขายที่ใช้บัญชีบริษัทในทางมิชอบ และหาทางแก้ปัญหาเพิ่มเติมกับพฤติกรรมดังกล่าว โดยเมื่อติดต่อไปหาผู้ซื้อและชี้แจงข้อเท็จจริง สามารถให้ผู้ซื้อลบรายงานได้ทันที หรือถ้ายังไม่ลบ สามารถยื่นหลักฐานการคุยว่ามีความพยายามในการแก้ไข/รับผิดชอบ/อธิบายชี้แจงข้อเท็จจริง เพื่อประกอบการลบรายงานได้ ( โดยเบื้องต้น การลบโดยคนสร้างรายงานจะรวดเร็วที่สุด การติดต่อให้แอดมินลบจะต้องมีหลักฐานเพิ่มเติมตามแต่แอดมินร้องขอหลักฐานสนับสนุน เช่นหลักฐานที่ได้ไปพูดคุยกับคนสร้างรายงาน)
การแก้ไขจำเป็นต้องลงมือปฏิบัติ ตามมาตรการป้องกันต่างๆของผู้ประกอบธุรกิจเงินอิเล็กทรอนิกส์ที่เขียนไว้ข้างต้น เป็นส่วนหนึ่งของการให้ความร่วมมือระหว่างหน่วยงาน หากมีเหตุทุจริตเกิดขึ้นที่เกี่ยวข้องกับผู้ประกอบธุรกิจเงินอิเล็กทรอนิกส์นั้นๆ บริษัทจะต้องตรวจสอบว่าหลักฐานการโอนเงินตามปรากฏนั้นเกี่ยวข้องกับทางบริษัทอย่างไร หรือหากไม่เกี่ยวข้องโดยตรง เส้นทางการเงินหลังจากที่มีการโอนเงินไปบัญชีบริษัทแล้ว ใครเป็นผู้ได้รับผลประโยชน์ปลายทาง (เนื่องจากบุคคลภายนอกไม่มีใครรู้ข้อมูลตรงนี้ และหากบริษัทซึ่งเป็นเจ้าของธุรกิจและเจ้าของบัญชีอิเล็กทรอนิกส์ยังไม่สามารถทราบได้อีก จะเป็นผลเสียต่อบริษัทเอง ที่ไม่สามารถจัดการความเสี่ยง ไม่สามารถตรวจจับสิ่งปกติ รวมถึงไม่สามารถให้ความร่วมมือเมื่อมีเหตุทุจริตเกิดขึ้น )
การตรวจสอบข้อมูลตามข้อ 4 และการติดต่อไปหาผู้เสียหายโดยตรงตามข้อ 3 นำไปสู่การแก้ปัญหาตามขั้นตอนของทางเว็บไซต์

💡

หากต้องการแก้ไข สามารถทำตามขั้นตอน อ่านและทำตามลิ้งข้างล่าง ( ซึ่งเคสนี้ ตกอยู่ในประเภทเดียวกับประเภทเงินเข้าบัญชีแล้วไม่เกี่ยวข้อง )